Finanzierungsplan

Finanzierungsplan für die Kindertagesstätte

an der Dannenbaumstraße 34 a, Bochum

Im Rahmen unseres Finanzierungsplans für die Errichtung der Kindertagesstätte Dannenbaumstraße in Bochum betrachten wir drei Szenarien, um alle möglichen Entwicklungen und Eventualitäten abzudecken. Die Szenarien berücksichtigen unterschiedliche Zeitrahmen für den Erhalt der Baugenehmigung und potenzielle Schwankungen in den Baukosten. Jedes Szenario nimmt einen Zinssatz von 5% an.

Strukturierte Darstellung des Finanzplans

Im Rahmen unseres Finanzierungsplans für die Errichtung der Kindertagesstätte Dannenbaumstraße in Bochum betrachten wir drei Szenarien, um alle möglichen Entwicklungen und Eventualitäten abzudecken. Die Szenarien berücksichtigen unterschiedliche Zeitrahmen für den Erhalt der Baugenehmigung und potenzielle Schwankungen in den Baukosten. Jedes Szenario nimmt einen Zinssatz von 5% an.

Fall 1: Best-Case Szenario

In diesem idealen Szenario erhalten wir die Baugenehmigung innerhalb von 3 Monaten und können das Projekt bis zum 15. Monat nach dem Grundstückskauf abschließen.

Finanzierungsbedarf: 3.086.666,00 €
Gesamtinvestitionskosten: 2.836.666,00 €
Zinskosten für 15 Monate: 104.819,44 €
Gesamtkosten inklusive Zinsen: 2.941.485,44 €
Finanzüberschuss für Notfälle: 145.180,56 €

Gesamkosten

Fremdkapital

Da kein Eigenkapital eingesetzt wird, erfolgt die komplette Finanzierung über Fremdkapital:

Zinsberechnungstabelle

Fall 2: Worst-Case Szenario

Im Worst-Case Szenario verzögert sich die Baugenehmigung auf 6 Monate, wodurch das Projekt erst im 18. Monat nach dem Grundstückskauf abgeschlossen werden kann.

Finanzierungsbedarf: 3.086.666,00 €
Gesamtinvestitionskosten: 2.836.666,00 €
Zinskosten für 18 Monate: 121.069,44 €
Gesamtkosten inklusive Zinsen: 2.957.735,44 €
Finanzüberschuss für Notfälle: 128.930,56 €

Gesamkosten

Fremdkapital

Da kein Eigenkapital eingesetzt wird, erfolgt die komplette Finanzierung über Fremdkapital:

Zinsberechnungstabelle

Fall 3: Anstieg der Baukosten um 20%

In diesem Szenario steigen die Baukosten unerwartet um 20%, allerdings wird die Baugenehmigung wie im Best-Case Szenario nach 3 Monaten erteilt und der Bau kann im 15. Monat abgeschlossen werden.

Finanzierungsbedarf: 3.424.269,00 €
Gesamtinvestitionskosten: 3.174.269,00 €
• Die ursprünglichen Kosten von 2.836.666,00 € erhöhen sich um 20%.
Zinskosten für 15 Monate: 111.267,79 €
Gesamtkosten inklusive Zinsen: 3.285.536,79 €
Finanzüberschuss für Notfälle: 138.732,21 €

Gesamkosten

Fremdkapital

Da kein Eigenkapital eingesetzt wird, erfolgt die komplette Finanzierung über Fremdkapital:

Zinsberechnungstabelle

Übersicht der Finanzierungsszenarien

Um eine klare und vergleichende Darstellung der drei Szenarien zu ermöglichen, präsentieren wir die Finanzdaten in einer übersichtlichen Tabelle. Diese fasst die wesentlichen finanziellen Aspekte für jedes Szenario zusammen:

Diese Tabelle dient als Grundlage für die Beurteilung der finanziellen Risiken und Chancen, die mit dem Projekt verbunden sind. Sie ermöglicht es den Stakeholdern, die potenziellen finanziellen Auswirkungen verschiedener Szenarien auf einen Blick zu erfassen und unterstützt die Entscheidungsfindung hinsichtlich der Projektfinanzierung und -durchführung.

Gewinnprognose basierend auf Finanzierungsszenarien

Für die Gewinnprognose der drei Szenarien wird davon ausgegangen, dass der Verkauf der Kindertagesstätte zu einem festgelegten Preis erfolgt, der die Bau- und Finanzierungskosten sowie einen angemessenen Gewinn für das Unternehmen beinhaltet. Der Verkaufspreis basiert auf dem 21-fachen der Jahresmiete, was einen Verkaufspreis von 3.918.813,57 Euro ergibt. Hierbei wird die Differenz zwischen den Gesamtkosten inklusive Zinsen und dem Verkaufspreis als Gewinn vor Steuern betrachtet.

Übersicht der Gewinnprognose je Szenario

Erläuterungen zu den Gewinnprognosen:

Fall 1 (Best-Case): Im optimalen Szenario, bei dem das Projekt fristgerecht und innerhalb des Budgets abgeschlossen wird, prognostizieren wir den höchsten Gewinn vor Steuern von nahezu 977.328,13 Euro. Dieser Gewinn spiegelt die effiziente Projektumsetzung und die günstige Finanzierungssituation wider.
Fall 2 (Worst-Case): Sollten sich Verzögerungen in der Baugenehmigung ergeben, führt dies zu einem leicht reduzierten Gewinn von 961.078,13 Euro vor Steuern. Trotz der höheren Zinskosten bleibt das Projekt rentabel.
Fall 3 (Kosten +20%): Selbst bei einer erheblichen Kostensteigerung von 20% bleibt das Projekt profitabel, mit einem prognostizierten Gewinn vor Steuern von 633.276,78 Euro. Dies zeigt die Robustheit des Projekts gegenüber Kostenschwankungen.

Diese Gewinnprognose verdeutlicht die finanzielle Stärke und das Ertragspotenzial des Projekts "Kindertagesstätte Dannenbaumstraße", selbst unter Berücksichtigung verschiedener Risikoszenarien. Die XL Immobilien GmbH hat somit in ihrer Planung sowohl die Risiken als auch die Chancen ausbalanciert und ist gut aufgestellt, um unter variierenden Marktbedingungen erfolgreich zu agieren.

Strategie zur Zinsbelastung

Während der Laufzeit des Kredits wird ein variabler Zinssatz vereinbart, der Flexibilität in einem sich ändernden Zinsumfeld ermöglicht. Die Gesamtbelastung durch die Zinsen wird in den jährlichen Budgetplan aufgenommen und muss durch die Unternehmensliquidität abgedeckt sein.

Tilgung des Kredits

Die Tilgung des Gesamtkredits wird durch den Verkaufserlös der Immobilie realisiert. Es wird erwartet, dass der Verkaufspreis nicht nur die Kreditsumme, sondern auch die angefallenen Zinsen deckt und darüber hinaus eine Gewinnmarge für die XL Immobilien GmbH generiert.

Zusammenfassung des Finanzierungsplans

Die Finanzierung der Kindertagesstätte Dannenbaumstraße erfolgt vollständig über Fremdkapital mit einem variablen Zinssatz von voraussichtlich 5%. Die jährlichen Zinszahlungen werden einkalkuliert, und die Tilgung des Gesamtkredits erfolgt nach dem Verkauf der Immobilie. Dieser Finanzierungsansatz erfordert eine genaue Überwachung der Zinsentwicklung und eine präzise Planung des Verkaufszeitpunkts, um finanzielle Risiken zu minimieren und die Profitabilität des Projekts zu maximieren.

Unser Finanzierungsplan zeigt, dass wir für alle Eventualitäten vorbereitet sind. Die detaillierte Planung und die Bereitstellung von finanziellen Reserven sichern das Projekt gegen Unsicherheiten ab und gewährleisten eine solide Basis für eine erfolgreiche Durchführung und Vermarktung der Kindertagesstätte Dannenbaumstraße.